说起洗钱，大家也许在影视剧上略有耳闻过，知道那是一种严重的犯罪行为。但到底什么是洗钱？反洗钱与我们的生活又有哪些关系呢？接下来我们从以下三个方面来讲一讲。

一、什么是洗钱

“洗钱”一词是由英文“Money Laundering”直译而来，最早出现在一家芝加哥的洗衣店。该洗衣店的老板在经营过程中，把非法所得的黑钱混入洗衣店的收入里，再上报税务部门，经过缴税将黑钱变成了合法收入。这便是“洗钱”一词的由来。

根据我国《刑法》的相关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰来隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

洗钱是贩卖毒品犯罪、金融诈骗犯罪等的下游犯罪行为，通常是团伙作案，具有一定的隐蔽性。

二、洗钱活动的途径或方式

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

6、购买保险后频繁退保，“长险短做”或“团险个做”。

三、反洗钱

作为普通消费者，我们应该积极响应反洗钱的号召，远离洗钱活动，做好以下几点：

1、主动配合金融机构进行客户身份识别。

为了防止他们盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需配合完成以下工作：出示您的身份证件，如实填写您的身份信息，如姓名、年龄、职业、单位、联系方式等。

2、不要出借自己的身份证件。

出借证件后，他人可能会借用您的名义从事非法活动，例如洗钱或恐怖活动，您可能会成为他人金融诈骗活动的替罪羊，征信状况和声誉均会受到影响。

3、不要用自己的账户替他人提现或转账。

有人因为一些利益诱惑，将自己的银行卡出借，或帮别人购买古玩字画，这无形中帮助犯罪分子逃避了监管部门的监测，为他人洗钱提供了便利，自己也将会因帮信罪或洗钱罪受到惩罚。

4、远离网络洗钱。

对于网络信息要时刻警惕，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账，不可因贪一时便宜而落入骗局。